Préparer sa déclaration de revenus avec la PCUE

Êtes-vous étudiant, travailleur à temps partiel ou nouveau sur le marché du travail? Avez-vous bénéficié de la PCUE? Vous prévoyez sûrement produire votre déclaration de revenus. Voici quelques conseils pour vous éclairer un peu plus sur le sujet!

Mis à jour le 29 mars 2021

Comment savoir si je dois produire une déclaration?

Excellente question! Toute personne qui gagne un revenu, quel que soit son âge, doit produire une déclaration. Les avantages sont nombreux, même si vos revenus sont faibles ou si vous êtes aux études. Vous pourriez avoir droit à certains programmes sociaux qui pourront vous donner de la marge de manœuvre. C’est toujours utile si votre budget est serré.

L’impôt est calculé sur l’ensemble de vos revenus, mais si vous avez reçu un salaire, des impôts retenus à la source ont sûrement été prélevés par votre employeur et remis aux gouvernements. Cependant, il se peut que vous ayez payé trop d’impôts ou pas assez. Produire votre déclaration est donc le moment de faire vos calculs!

La vérité? C’est un processus qui peut être légèrement intimidant les premières fois, mais c’est tout à fait normal. Chose certaine, il faut plonger, s’y prendre d’avance et bien s’informer.

À quoi servent les impôts?

Les impôts prélevés par l’État servent à financer les écoles, les hôpitaux, les routes ou bien la piste cyclable où vous adorez rouler et le joli parc tout près de chez vous. Les impôts, comme les taxes, financent l’ensemble de ces projets et plus encore!

Quels sont les avantages de faire ma déclaration?

Les étudiants et les travailleurs peuvent bénéficier de plusieurs types de crédits, dont voici les principaux :

1. Le crédit pour la TPS/TVH, le crédit pour taxe de vente du Québec ou le crédit d’impôt pour solidarité

Si vous avez plus de 19 ans et si vous avez des revenus modestes, vous pourriez être admissible à ce crédit. Le crédit pour la TPS est fédéral et le crédit d’impôt pour solidarité, provincial. Si vous répondez aux critères, vous pourriez recevoir un dépôt d’argent tous les trois mois! Pas mal, non?

N’oubliez pas le relevé 31!

Vous êtes locataire? Le relevé 31 est un formulaire que votre propriétaire doit vous remettre. Il correspond aux sommes de la composante relative au logement du crédit d’impôt pour solidarité. Si vous le présentez, votre crédit sera revu à la hausse.

2. Le crédit d’impôt pour intérêts payés sur un prêt étudiant

Vous avez demandé un prêt étudiant accordé en vertu d’une loi visant l’aide aux études? Sachez que le montant des intérêts que vous payez pour le remboursement de celui-ci vous permettra de bénéficier d’un crédit d’impôt non remboursable. Chaque année, vous recevrez un compte rendu et la somme des intérêts payés. Vous pourrez demander ce crédit à condition d’utiliser le montant dans les cinq ans au fédéral. Il n’y a par contre aucune date limite au provincial.

3. Le crédit d’impôt pour frais de scolarité

Être étudiant, c’est payant! Tant au provincial qu’au fédéral, vous pouvez demander ce crédit pour les droits de scolarité postsecondaire pour les programmes ou cours admissibles. C’est d’autant plus pratique si vous devez de l’impôt, car il diminuera la somme due! Si ce n’est pas le cas, vous êtes en droit de reporter vos frais pour les utiliser l’année suivante ou encore les transférer à vos parents.

4. La déduction pour les frais de déménagement

Cette déduction est méconnue… Mais si vous devez déménager pour un nouvel emploi, un stage ou des études au cégep ou à l’université, vous pouvez déduire vos frais de déménagement. Certaines limites peuvent toutefois s’appliquer.

5. Accumuler des droits de cotisation au REER

Vos droits de cotisation au REER représentent la somme que vous pouvez cotiser et déduire de votre revenu imposable au cours d’une année. Si vous ne la cotisez pas ou si vous le faites en partie, le solde est reporté à l’année suivante et s’accumule… C’est l’un des avantages de produire une déclaration de revenus, car vous commencerez à accumuler ces droits. Plus tard, vous pourrez donc cotiser de plus grandes sommes dans votre REER et, si jamais vous souhaitez vous acheter une maison dans les prochaines années (2 ans, 5 ans, 10 ans…), ce droit de cotisation vous sera fort utile pour cotiser des sommes au REER et les retirer dans le cadre du régime d’accession à la propriété (RAP) afin de vous constituer une mise de fonds!

Notez que certains crédits varient d’une province à l’autre. Dans les exemples ci-dessus, tous sont applicables au Québec.

Qu’arrive-t-il si je dois payer de l’impôt?

C’est une possibilité et vous le saurez dès que vous aurez complété votre déclaration de revenus. Vous aurez jusqu’au 30 avril pour remettre cette somme. En cas de retard de paiement, il est possible qu’une pénalité et des intérêts à des taux élevés soient ajoutés à votre solde, ce qui n’est jamais payant!

Vous avez reçu la Prestation canadienne d’urgence pour les étudiants (PCUE) en 2020?

En 2020, le revenu annuel où l’on commence à payer de l’impôt au fédéral est de 13 229 $. Cette somme varie toutefois d’une province à l’autre.

Dans le cas de la PCUE, le gouvernement n’a pas fait de retenues à la source. Les sommes reçues s’additionneront à vos autres revenus imposables et l’impôt à payer sera déterminé en fonction du total que vous aurez gagné durant l’année. Autrement dit, il se peut que vous payiez de l’impôt. Si c’est votre cas et que vous répondez aux critères, vous aurez droit à un allègement des intérêts - Lien externe au site. Cet hyperlien s’ouvrira dans une nouvelle fenêtre. sur vos impôts à payer en 2020 et ce, jusqu’au 30 avril 2022.

Si votre revenu total (y compris les montants de la PCUE) ne dépasse pas 13 229 $ au fédéral, vous n’aurez pas à en payer. Vous avez reçu la PCU? Cet article répondra également à vos questions : Prestataires de la PCU : Bien préparer ses impôts - Cet hyperlien s’ouvrira dans une nouvelle fenêtre..

Jusqu’à quand puis-je remettre ma déclaration?

La limite est le 30 avril, sauf avis contraire du gouvernement. Cette date est importante pour les personnes qui doivent payer de l’impôt. Pourquoi? Pour éviter de payer des frais de retard!

N’oubliez pas : si le gouvernement vous doit de l’argent, vous ne serez pas pénalisé en cas de retard. Toutefois, vous vous priverez de remboursements ou de programmes gouvernementaux qui sont versés en fonction du revenu déclaré.

En bonus, voici quelques sites que nous vous encourageons à visiter, où vous trouverez tout ce qu’il faut savoir concernant l’impôt fédéral et provincial.

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