Pourquoi faire appel à un conseiller pour planifier sa retraite?

Vous gérez vos rénovations, faites votre aménagement paysager vous-même et vous faites même votre propre pain? C’est tout à votre honneur de mettre en pratique l’adage qui dit qu’on n’est jamais si bien servi que par soi-même.

Vous devez cependant avouer que pour des projets plus complexes qui nécessitent des connaissances plus pointues, il est souvent plus judicieux de se faire accompagner par quelqu’un qui s’y connaît. C’est le cas notamment lorsqu’il est question de votre retraite, une étape de vie qui doit être habilement préparée, et ce, peu importe dans combien d’années vous prévoyez de l’entamer.

Il faudra, entre autres, considérer qu’en raison de l’augmentation de l’espérance de vie et des améliorations dans le secteur de la santé, vous passerez probablement plus de temps que prévu à la retraite. Dans ces conditions, un conseiller avisé vous aidera à minimiser vos chances de survivre à vos épargnes. Mais il y a plus encore… Voici 3 bonnes raisons de faire appel à un conseiller.

1. Parce que vous gagnerez en efficacité.

Disons-le franchement, rares sont ceux et celles qui voient la gestion de leurs finances personnelles et la préparation de leur retraite comme leur passe-temps favori! Alors, pourquoi ne pas demander de l’aide à un conseiller? Celui-ci dispose d’outils et de connaissances qui pourraient lui permettre d’optimiser la gestion de votre épargne, de vos dettes et de vos besoins de protection*. Il pourra, par exemple, vous aider à déterminer les régimes fiscaux (par exemple le REER - Cet hyperlien s’ouvrira dans une nouvelle fenêtre. ou le CELI - Cet hyperlien s’ouvrira dans une nouvelle fenêtre.) et les placements qui répondent le mieux à vos besoins. En fin de compte, vous pourriez optimiser la planification de votre retraite, tout en profitant du moment présent.

2. Parce que vous aurez l’esprit plus tranquille.

Pour plusieurs, l’argent est une source importante de stress. Si c’est votre cas, sachez que votre conseiller pourrait vous donner une bonne dose de tranquillité d’esprit en vous aidant à prendre un pas de recul, à vous orienter vers des décisions rationnelles et à vous faire bénéficier d’une gestion plus optimale des risques.

Plus concrètement, il pourra faire avec vous différents scénarios afin de vous aider à déterminer le meilleur moment pour partir à la retraite et les projets que vous pourrez réaliser une fois que vous y serez. Vous remarquerez qu’il est souvent plus rassurant de savoir où on s’en va!

3. Parce que les probabilités de réussir votre retraite s’accroîtront.

Même si vous avez établi votre propre plan de retraite, il n’est pas toujours évident de garder le cap sur vos objectifs d’épargne en vue de cette étape importante de vie. Sans oublier qu’un changement de situation ou un imprévu peut rapidement vous forcer à abandonner vos bonnes habitudes!

Votre conseiller peut faire des suivis périodiques avec vous, afin de vous aider à rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs. Il pourra ainsi vous suggérer les ajustements nécessaires en cas de besoin.

Découvrez tout ce que votre conseiller peut faire pour vous!

En plus de vous permettre d’avoir une vision plus claire de votre situation financière avant et pendant votre retraite, votre conseiller vous accompagne dans l’atteinte de vos objectifs.

7 missions que votre conseiller peut accomplir pour que votre retraite soit réussie!

  • Maximiser vos économies d’impôt au moyen des régimes enregistrés, comme le REER ou le CELI, et des stratégies fiscales appropriées.
  • Déterminer les meilleures façons de bonifier votre épargne-retraite en proposant les placements qui répondent le mieux à vos besoins.
  • Identifier vos diverses sources de revenus et calculer celui que vous toucherez à la retraite.
  • Analyser vos besoins de protection et les réévaluer, si nécessaire*.
  • Préparer et réviser votre plan personnalisé, à partir d’hypothèses précises basées sur votre profil d’investisseur, votre espérance de vie et l’inflation.
  • Établir votre budget de retraite, puis déterminer si vous êtes en voie d’atteindre vos objectifs en tenant compte de ce qu’il vous en coûtera pour maintenir votre niveau de vie.
  • Prévoir un décaissement de vos placements fiscalement avantageux et s’assurer que vos revenus de retraite soient suffisants.

Pour vivre la retraite dont vous rêvez, planifiez-la avec un conseiller!

Une retraite à la hauteur de vos attentes, ça ne s’improvise pas! Pour planifier la vôtre, communiquez dès aujourd’hui avec un conseiller.

* Pour le Québec seulement.

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