Retraite : l'heure du bilan financier


Vous devrez encore une fois faire des choix et établir vos priorités
pour profiter de votre retraite.

Marie-Christine Daignault | Desjardins

La retraite approche à grands pas? C’est à cette étape que vous vous féliciterez d’avoir élaboré votre plan financier et, surtout, de l’avoir suivi!

L’heure est au bilan, à l’analyse et aux modifications, si elles sont nécessaires. À cette étape, vous devrez encore une fois faire des choix et établir vos priorités. Les projets de retraite sont souvent nombreux et parfois coûteux.

Épargner

  • Évaluez la validité de votre plan financier en fonction de la réalité.
  • Ciblez les sources de revenus de retraite et estimez vos dépenses selon vos objectifs de retraite.
  • Effectuez les modifications nécessaires. N’oubliez pas que la dernière étape avant la retraite nécessite des correctifs réguliers et bien ciblés.
  • Élaborez un plan précis qui vous mènera à la retraite et qui vous garantira la paix d’esprit. Pour ce faire, envisagez différents scénarios.

Protéger

  • Révisez vos protections en favorisant la quiétude et la qualité de vie à la retraite.
  • Visez l’autonomie : personne ne souhaite être dépendant d’autrui et nul n’est à l’abri d’une invalidité.
  • Envisagez des protections qui pourraient pallier les besoins d’assistance ou de services médicaux spécialisés.
  • Établissez, si ce n’est déjà fait, votre planification successorale. Avec l’aide d’un notaire, faites votre testament et votre mandat de protection.

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