Relevés de placements: clarté et transparence accrues


La nouvelle méthode de calcul indique le rendement que vous avez personnellement, comme investisseur, obtenu sur vos placements.

Marie-Christine Daignault | Mouvement Desjardins

À compter de janvier 2017, vous serez mieux outillé pour suivre l’évolution de vos placements et comprendre les frais associés.

Les autorités réglementaires canadiennes ont établi de nouvelles règles afin de mieux vous informer sur vos investissements. Ainsi, 2 nouveaux rapports seront joints à vos relevés de placements annuels:

  • un rapport sur le rendement des placements et
  • un rapport sur les frais et autres formes de rémunération.

Retenons 2 objectifs de cette réforme qui permettront aux investisseurs canadiens de mieux comprendre leurs placements et les coûts qui y sont associés :

  • précisions sur le rendement des placements et
  • transparence et clarté concernant les coûts.

Méthode de calcul du taux de rendement présenté dans le nouveau rapport sur le rendement de vos placements

Le taux de rendement présenté dans le nouveau rapport sur le rendement de vos placements est calculé selon la méthode appelée Taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars. Le nouveau rapport sur le rendement de vos placements sera également joint à vos relevés de placements trimestriels. Antérieurement, le taux de rendement présenté sur ces derniers était calculé selon la méthode du Taux de rendement pondéré en fonction du temps.

Tel qu’indiqué dans le tableau ci-dessous, le rendement de vos placements prend désormais en compte les dépôts et les retraits que vous avez personnellement effectués ainsi que les dividendes et intérêts qui vous ont été versés.

Comme ces mouvements de fonds diffèrent pour chaque investisseur, cette méthode de calcul vous permettra de connaître le rendement que vous avez personnellement obtenu sur vos placements.

Les différences entre les deux méthodes de calcul de rendement

Taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars

Taux de rendement pondéré en fonction du temps

Sur le nouveau rapport de rendement qui sera joint aux relevés de placements trimestriels et annuels.

Sur les sites Web des sociétés de fonds communs de placement

Les mouvements monétaires

(dépôts - retraits - dividendes et intérêts)

Leur importance et les dates auxquelles ils surviennent influent sur le rendement.

Aucun impact sur le rendement.

Ce qui est mesuré

Le rendement de vos placements et l’incidence de vos décisions en ce qui a trait aux mouvements monétaires.

Le rendement de vos placements.

Ce qui est évalué

Le rendement de vos placements.

Les décisions et le rendement du gestionnaire de portefeuille.

Avec plus de précisions sur le rendement et une plus grande clarté sur les coûts associés à vos placements, vous aurez désormais en mains tous les renseignements nécessaires vous permettant de mieux comprendre vos placements ainsi que les comportements de ces derniers.

Ces renseignements supplémentaires vous permettront de participer encore plus activement aux décisions d’investissement qui vous concernent lors de vos rencontres avec votre conseiller.

Comme toujours, nous vous recommandons de communiquer régulièrement avec ce dernier. Il répondra à vos questions, il vous accompagnera dans la réalisation de votre stratégie de placement et, au besoin, il y apportera des modifications selon votre profil d’investisseur, votre tolérance au risque, vos objectifs et votre horizon de placement.

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