Mode d'emploi pour gérer sa paperasse comme un pro


La gestion de la paperasse demande d'être stratégique et rigoureux. Essayez quelques-uns de nos trucs pour améliorer votre classement!

Angela Iermieri | Planificatrice financière | Mouvement Desjardins

Ce n’est pas une partie de plaisir pour personne, mais, plus que jamais, le ménage s’impose. Entre documents papiers et numériques, quoi faire pour mettre un peu d’ordre?

Voici un mode d’emploi en 3 étapes pour s’y attaquer tranquillement, mais sûrement.

Étape 1 : Trier vos papiers par thème

Patrimoine
      • Inventaire des biens
      • Mandat de protection
      • Testament
      • Polices d’assurances (santé, vie, habitation, auto…)
      • Achat et rénovation à la propriété
      • Bail de location
      • Contrat de vente de propriété
Finances
      • Relevés de placements annuels
      • Avis de transactions de titres boursiers ou de fonds de placements
      • Certificats de dépôts à terme, d’obligations d’épargne
      • Relevés des régimes de retraite des employeurs
      • Déclarations de revenus
Fiscalité
      • Déclarations de revenus et avis de cotisation des 7 dernières années
      • Reçus déductibles (dons, frais médicaux, frais de garderie, de camps de jour, transport en commun, activités sportives des enfants et des ainés, …
Consommation
      • Factures pour achat avec garanties
      • Relevés de comptes
      • Contrats de location ou achat voiture et factures de réparation
Famille
      • Contrat de vie commune, contrat de mariage, acte de naissance, passeport…
      • Documents liés aux enfants (carnet de vaccin, contrat de garderie, bulletins scolaires…)

Étape 2 : Réduire la quantité de documents

Maintenant que les piles sont faites, c’est le bon moment d’identifier les occasions de réduire la gestion du papier.

Que pouvez-vous informatiser ou numériser ?
      • Garanties
      • Factures de rénovation
      • Inventaire de biens
      • Déclarations de revenus
Que pouvez-vous obtenir en ligne ?
      • Vos relevés de comptes, de cartes de crédit, de placements garantis, d’épargne à terme, des Fonds Desjardins, comptes de courtage.
      • Vos feuillets fiscaux.
      • Vos polices d’assurances (automobile et habitation).
      • Vos factures et des documents électroniques postel.
      • Votre budget.

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Étape 3 : simplifier les opérations futures

En plus d’offrir une meilleure vue d’ensemble de vos affaires, des documents bien classés simplifie la vie de vos proches en cas de maladie, d’accident, d’invalidité ou de décès. Règle générale, moins de papiers il y a, plus facile sera la gestion.

Quelques idées pour réduire le nombre de relevés à recevoir, d’échéances à considérer, de sites à consulter et, même, de mots de passe à retenir :

Que pouvez-vous automatiser ?
Que pouvez-vous regrouper ?
      • vos comptes
      • vos placements
      • vos documents liés à la succession
      • vos polices d’assurances

Mes conseils pour éviter de crouler sous la paperasse à la fin de l’année

  • Traitez vos documents dès leur réception et demandez-vous chaque fois s’ils peuvent être automatisés, regroupés, numérisés ou obtenus en ligne.
  • Classez vos documents papier en utilisant un repère facile : par couleur, par année, par émetteur…
  • Allez-y une étape à la fois.
  • Soyez stratégique et rigoureux.

Une fois le grand tour complété, vos tiroirs, vos mémoires informatiques et vous-même vous en porterez sûrement mieux!

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