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7 gestes efficaces pour dépoussiérer vos finances personnelles


Créez un répertoire de vos informations financières

Angela Iermieri1| Planificatrice financière | Mouvement Desjardins

Gérer les comptes et jeter un coup d'œil sur le budget et sur nos relevés de placements font partie de ces tâches souvent effectuées sur le «pilote automatique». Pourquoi ne pas reprendre le volant pour maximiser nos stratégies financières en ce début d'année? 

Voici comment optimiser votre routine financière en 7 points. 

1- Analysez votre routine actuelle 
Passez en revue vos façons de faire pour maximiser votre argent :
  • Est-ce que votre budget répond toujours à vos besoins?
  • Êtes-vous au fait de vos investissements?
  • Gardez-vous le cap sur la gestion de votre paperasse, de vos factures?
  • Quelles sont vos pratiques gagnantes?
Revoir ce qui va et ce qui ne va pas mettra en évidence où et comment améliorer votre routine. 

2- Déterminez votre plus gros obstacle
Chacun a ses faiblesses. Dépenses impulsives, manque de temps - eh oui, même chez les retraités - ou encore manque de rigueur, d'intérêt ou de connaissances limitent la bonne prise en charge de ses finances. 

Déterminer un seul point sur lequel vous auriez avantage à travailler pour garder l'œil sur vos affaires. Vous en viendrez à bout plus facilement pour passer ensuite au deuxième, si nécessaire. 

3- Considérez votre budget
Seriez-vous en mesure de retirer une somme plus importante pour réaliser un projet qui vous tient à cœur ou si cela compromettra votre capital retraite à long terme?

Même à la retraite, il est pertinent de revoir votre budget. Les conditions des marchés peuvent avoir des répercussions sur vos revenus disponibles.

4- Créez un répertoire de vos informations financières
Vous savez où se trouvent votre épargne, vos placements, vos assurances, votre testament, l'inventaire de vos biens, etc.  Mais vos proches ont-ils l'information? 

Dressez une liste détaillée de vos informations financières et informez les gens concernés de l'endroit où elle se trouve. Cela reste encore la meilleure façon de simplifier votre planification successorale.

5- Automatisez le paiement de vos factures 
C'est si facile de perdre le fil maintenant que les horaires ne sont plus influencés par le travail. 

Pour ne plus jamais être en retard, ne plus devoir y penser ou parce que vous vous absentez souvent, le paiement préautorisé s'occupera de cette tâche pour vous, directement dans votre compte. 

6- Examinez vos investissements  
Quel est votre rendement? Vos revenus augmentent-ils autant que le coût de la vie? Est-ce toujours le choix de placement optimal pour vous? Votre portefeuille est-il bien diversifié ou trop éparpillé?

Les réponses à ces questions orienteront les décisions à prendre car vos besoins ont peut-être changé.

Démarche efficace pour continuer à faire fructifier ce que vous avez réussi à amasser :
  • suivre vos affaires de près,
  • consulter vos relevés de placements périodiques,
  • poser des questions à votre conseiller. 
7- S'informer et informer
En vous tenant informé, vous poserez des questions qui vous aideront à garder les mains sur le volant.

Lire sur le sujet financier, fouiner sur le Web pour en apprendre davantage et en discuter avec votre conseiller ou votre planificateur financier, c'est la clé! Saviez-vous qu'il est possible maintenant d'échanger avec eux sur Internet2? 

Vous tirez de votre expérience un bon truc ou une façon de faire qui gagne à être connu? N'hésitez pas à les diffuser. Ils serviront sûrement à d'autres. 

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1. Planificatrice financière et représentante en épargne collective pour Desjardins Cabinet de services financiers inc.
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Commentaires publiés 1

Domingue / 16 janvier 2018 14h31
C’est beaucoup plus simple que ça pour moi.

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